Puntos clave: La automatización de la detección de fraudes está crucial para que las organizaciones financieras combatan los delitos financieros generalizados. Control-M Saas ofrece una plataforma escalable para mejorar la eficiencia en el procesamiento y análisis de datos financieros, reduciendo significativamente los costes de remediación del fraude.
- Los procesos manuales dificultan el cumplimiento y aumentan los costes.
- Control-M Saas puede Reduce los costes de remediación de fraudes hasta en un 42%.
El fraude financiero están un tema que abarca una amplia gama de actividades ilegales, incluido el blanqueo de capitales para apoyar actividades criminales a gran escala como el terrorismo y la trata. Es un tema generalizado —y costoso—. Según el Informe de Encuesta de Preparación para el Blanqueo de Capitales de Deloitte 2020, el blanqueo de capitales representa una media del 2−5 por ciento del PIB mundial cada año—unos asombrosos 800.000 millones a 2 billones.
Incluso con esa valoración tan asombrosa, muchas organizaciones financieras no están preparadas para abordar el problema, lo que las expone no solo a sanciones regulatorias, sino también a daños reputacionales, ambos aspectos que les afectan financieramente.
Según la encuesta de Deloitte, el 80 por ciento de los encuestados citó procesos manuales y el 74 por ciento citó datos deficientes o insuficientes entre los cinco principales retos operativos que enfrentaron para cumplir con las normativas contra el lavado de capitales. A pesar de esos inconvenientes, los procesos manuales siguen son generalizados—McKinsey & Company descubrió que, de los bancos encuestados, hasta el 85 por ciento admitió que sus actividades de cumplimiento contra delitos financieros y prevención de blanqueo de capitales seguían realizándose así.
Eso es demasiado alto, especialmente ahora, cuando existen herramientas para ayudar a Haz todos esos datos y agilizar tus flujos de trabajo. Nunca ha habido un mejor momento para evolucionar tus procesos de detección de fraude.
Adelantándose
Identificar y prevenir el fraude implica monitorizar transacciones y actividades financieras en busca de comportamientos o patrones anormales. Destilar volúmenes de datos financieros de múltiples fuentes como bancos físicos, cajeros automáticos, dispositivos móviles, transacciones en línea y más, cada una con su propia metodología altamente compleja, puede complicar aún más la capacidad de señalar las transacciones por posibles fraudes.
Automatizar el proceso ya no están algo agradable; es una necesidad. Con una red y alcance de clientes en expansión, la red debe ampliarse más que nunca: analizar datos y devolver información en tiempo real lo más cercano posible. En lugar de gastar recursos persiguiendo prospectos problemáticos, la automatización financiera con Control-M puede ayudar a identificar señales de calidad más rápido, acortar el tiempo de detección y respuesta, y Reduce el coste de la remediación del fraude hasta en un 42 por ciento.
De hecho, la reciente Encuesta Global de Crimen y Fraude Económico 2020 de PwC encontró que las empresas que se adelantaron al fraude con un programa dedicado al fraude gastaron un 42 por ciento menos en responder al fraude y un 17 por ciento menos en remediación frente a las organizaciones que no tenían un programa.
Control-M Saas
Control-M Saas están una plataforma adaptable, fácil de usar y de software como servicio (SaaS) que automatiza el procesamiento de detección de fraudes mediante la ingier, almacenamiento, procesamiento y análisis de datos financieros a gran escala, desde On-premises hasta la nube. Al desarrollar, programar, gestionar y monitorizar flujos de trabajo, las organizaciones financieras pueden Detecta fraudes más rápido, Haz decisiones empresariales acertadas y mantener el cumplimiento normativo general.
Conclusión
En una economía digital y global en constante crecimiento, el fraude está teniendo un impacto significativo: el 47 por ciento de los encuestados en la encuesta de PwC experimentaron algún tipo de fraude en los últimos 24 meses, con pérdidas que sumaron 42.000 millones de dólares. El blanqueo de capitales estuvo entre los cinco más costosos. Para combatir la amenaza, las organizaciones financieras deben evolucionar más allá de los procesos tradicionales y manuales y adoptar las tecnologías más recientes que les permitan mantenerse al ritmo y Obtén adelantarse a—actividades criminales fraudulentas. Control-M Saas puede automatizar y orquestar tus conjuntos de datos financieros multi-aplicaciones y multinacionales para ayudar a llevar tus capacidades de detección de fraude al futuro.
Para más información sobre Control-M Saas, visita: bmc.com/Control-M.
Estas publicaciones son mías y no representan necesariamente la posición, estrategias u opinión de BMC.