Resumen ejecutivo

CAPEMISA, una aseguradora y proveedor brasileña de capitalización, necesitaba modernizar procesos manuales y propensos a errores que consumían equipos enteros y ponían en peligro plazos regulatorios. Con Control-M orquestando flujos de trabajo en varios sistemas desconectados, la empresa automatizó la información regulatoria, la facturación, las integraciones y los pagos en efectivo a los ganadores de promociones respaldadas por CAPEMISA (pagos por sorteo de premios). Los ciclos de informes que antes duraban 10 días ahora terminan en una sola ejecución de la noche a la mañana, las operaciones de alto coste se volvieron rentables y el personal cualificado pasó de tareas rutinarias a iniciativas generadoras de ingresos.

Resumen de la empresa

CAPEMISA es una compañía brasileña de seguros y capitalización. La compañía opera en un mercado altamente regulado donde la información oportuna, el procesamiento fiable y el control operativo son esenciales para atender a clientes y socios. En las últimas seis décadas, la empresa ha evolucionado de productos de ahorro y pensiones a una aseguradora moderna que opera junto a un negocio de capitalización.

Hoy en día, CAPEMISA gestiona tanto operaciones de seguros como de capitalización sobre infraestructuras compartidas, con un equipo ágil que apoya una amplia cartera: seguros de vida individuales y grupales, productos de pensiones, préstamos financieros y productos de capitalización comercializados y distribuidos a través de socios. La empresa atiende a miles de clientes en todas sus líneas de negocio.

Operar en un mercado fuertemente regulado significa responder ante SUSEP, el regulador de seguros de Brasil, que exige informes financieros y legales detallados cada mes. A medida que esos requisitos se volvían más complejos, CAPEMISA necesitaba una forma de mantenerse al día sin ahogarse en trabajo manual.

El reto

El camino de CAPEMISA en automatización comenzó durante una importante transición tecnológica, cuando la empresa pasó a plataformas distribuidas y enfrentó los límites de las operaciones manuales. Los flujos de trabajo críticos de la noche a la mañana dependían del seguimiento manual y las transferencias, con poca visibilidad, registros limitados y pocas salvaguardas si algo se desordenaba.

Los riesgos eran reales. Un solo paso perdido durante las pruebas podía permitir que cambios no probados entraran en producción. No había una forma fiable de documentar qué se ejecutaba, cuándo ni en qué orden.

El dolor fue más agudo en torno a la notificación regulatoria. Cada mes, generar los informes obligatorios para SUSEP (conocidos internamente como registros oficiales, o ROs) consumía los primeros 10 días del mes.

"Básicamente, durante 10 días la empresa estuvo paralizada, solo extrayendo información para SUSEP", explica Carlos Eduardo Martins Cavalleiro, quien ayudó a liderar la implementación de Control-M. Los equipos extraían manualmente datos de múltiples sistemas, los consolidaban y los pasaban a contabilidad para la elaboración de informes. El personal trabajaba rutinariamente hasta altas horas de la mañana solo para presentar el informe final al décimo día.

La facturación era igualmente dolorosa. Generar una sola factura podía llevar cinco o seis días, lo que llevaba a clientes frustrados a perseguir pagos por facturas que aún no se habían producido. Y en el negocio de la capitalización, el endurecimiento de las regulaciones hacía que los sorteos de bajo valor no fueran económicamente viables bajo operaciones manuales, cerrando una prometedora fuente de ingresos.

La solución

CAPEMISA implementó Control-M para orquestar y gestionar flujos de trabajo críticos para el negocio y, igual de importante, Crea la visibilidad y auditabilidad que la empresa necesitaba. Lo que comenzó como una plataforma de automatización para el procesamiento programado se convirtió gradualmente en la columna vertebral de toda la operación.

El punto de inflexión llegó cuando un nuevo director de TI demostró todo el potencial de Control-M y lo vinculó directamente a los objetivos empresariales—sobre todo, hacer viable el negocio de capitalización y modernizar la información regulatoria.

Dos prioridades convergieron. Primero, CAPEMISA automatizó su flujo de trabajo de informes SUSEP de principio a fin. Control-M coordina la ingestión de archivos fuente, la ejecución de cálculos y la consolidación de los resultados, eliminando las transferencias manuales que antes ralentizaban la información.

En segundo lugar, la empresa utilizó Control-M para reducir drásticamente el coste operativo de los pagos por sorteo de premios. Automatizando los pasos de registro, verificación y pago, que consumían muchos datos, CAPEMISA pudo gestionar con rentabilidad los sorteos de bajo valor que los competidores habían abandonado, ganando nuevos clientes en el proceso.

Con el tiempo, Control-M se convirtió en la única capa de orquestación a través de los sistemas fragmentados de CAPEMISA. Como ninguna aplicación única cubre seguros, pensiones, préstamos y capitalización, la empresa necesitaba una forma fiable de coordinar el trabajo entre sistemas.

"Prácticamente todos mis procesos se ejecutan en Control-M. No tengo otra herramienta de automatización", dice Cavalleiro. Control-M orquesta la facturación para ambas empresas, mueve datos dentro y fuera de SAP, divide los archivos bancarios entrantes entre múltiples líneas de negocio y coordina los intercambios de archivos de socios externos mediante transferencia gestionada, todo ello con registro completo y sin intervención manual.

Hoy, los equipos de desarrollo diseñan nuevas soluciones pensando en Control-M desde el principio. "Todo lo nuevo va a Control-M", señala Cavalleiro. La plataforma no es una idea añadida a los sistemas terminados; forma parte de la solución en sí.

Los resultados

El impacto están medible en cada rincón del negocio:

• Informes regulatorios: de 10 días a 1 expedición nocturna. La primera vez que CAPEMISA ejecutó el proceso automatizado, la empresa cerró el mes el día 31, se procesó durante la noche y tenía todos los informes listos para su envío en la primera mañana del nuevo mes. "Fue un hito para la empresa", dice Cavalleiro. Hoy en día, los datos fiscales se están entregados antes del quinto de mes, sin incorporar a decenas de empleados.
• Procesamiento de pagos por sorteo de premios: de unas 8 horas a unos 20 minutos... La orquestación completa de extremo a extremo condensaba un trabajo de varias horas en minutos, haciendo rentables los sorteos de alto volumen y bajo margen.
• Pagos en 24 horas. Los ganadores que se extraen el domingo Ve fondos en su cuenta antes del lunes. Alrededor del 90 al 95 por ciento de los pagos de premios se liquidan ahora en un día laborable —cumpliendo un objetivo de liderazgo que comenzó en 48 horas y luego se redujo a la mitad.
• Facturación: de 5 o 6 días a un solo viaje nocturno, eliminando los retrasos en la factura que antes frustraban a los clientes.
• El 90%+ del negocio estaba orquestado por Control-M, una mejora respecto a los procesos manuales que se gestionaban mediante herramientas desconectadas.

Igualmente importante, la automatización liberó a las personas para Crea valor en lugar de perseguir datos. Cuatro empleados de TI, que antes se dedicaban a generar informes mensuales, fueron reasignados a nuevas iniciativas empresariales.

"En lugar de gastar dinero en generar información, ahora estamos usando a estas personas para generar dinero para la empresa", explica Cavalleiro. En lugar de usar la automatización para Reduce el personal, CAPEMISA amplió el equipo entre un 30 y un 50 por ciento a medida que el talento liberado pasaba a nuevos productos y trabajos de mayor valor.

Control-M también fortaleció el control operativo y la confianza. Al eliminar la manipulación manual de los archivos de pago, la empresa redujo las posibilidades de manipulación, mientras que los registros detallados resolvían cualquier disputa con socios. Cuando un socio afirmó que un archivo de pago se había enviado a tiempo, los registros de transferencia de CAPEMISA mostraron que el archivo llegó vacío hasta una marca temporal posterior, resolviendo el problema en el acto.

"Ni siquiera puedo imaginar usar otra herramienta", dice Cavalleiro. "Todo lo que he necesitado te ha resuelto mis problemas."

Mirando hacia adelante

Para CAPEMISA, Control-M se ha convertido en mucho más que una herramienta de automatización: es la base operativa que hace posible el negocio. Convirtió una experiencia de informes de 10 días en una rutina nocturna, hizo rentables productos que antes no eran viables y liberó al personal cualificado para centrarse en el crecimiento en lugar de en tareas repetitivas.

De cara al futuro, CAPEMISA se está preparando para migrar a la última versión de Control-M, expandirse a Control-M SaaS como parte de su estrategia más amplia en la nube y explorar capacidades impulsadas por IA para seguir elevando el listón de eficiencia y autoservicio. La filosofía de la empresa sigue siendo la coherente: automatizar la rutina y dar espacio a las personas para innovar.

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